資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)的主要功能如下：

建立委托人帳戶管理系統(tǒng)。委托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)采取一對(duì)一方式，每一個(gè)委托人有自己獨(dú)立的帳戶，分別管理；基金托管業(yè)務(wù)采取一對(duì)多方式，所有投資者的資金統(tǒng)一

以一只基金的名義開立帳戶，統(tǒng)一管理。

建立對(duì)基金管理人投資狀況的監(jiān)督系統(tǒng)。根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》、《基金契約》和證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，為維護(hù)基金持有人的權(quán)益，監(jiān)督基金投資運(yùn)作、投資組合。

建立獨(dú)立于托管行自身帳務(wù)體系的銀行基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。從數(shù)據(jù)的接收到帳務(wù)的處理及有關(guān)報(bào)表生成實(shí)現(xiàn)了計(jì)算機(jī)自動(dòng)處理，保證了基金帳務(wù)系統(tǒng)的準(zhǔn)確可靠，銀行能夠即時(shí)與管理公司核對(duì)基金帳務(wù)數(shù)據(jù)。

建立快速反應(yīng)的資金調(diào)撥系統(tǒng)。及時(shí)準(zhǔn)確核準(zhǔn)管理公司投資指令，保證了資金按時(shí)、足額、安全地調(diào)撥到位。

建立基金估值系統(tǒng)，按時(shí)、準(zhǔn)確地對(duì)基金進(jìn)行估值。

建立托管業(yè)務(wù)監(jiān)督稽核系統(tǒng)，保證了基金數(shù)據(jù)安全保密，促進(jìn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作。

建立基金估值清算系統(tǒng)，業(yè)務(wù)主要包括場(chǎng)內(nèi)交易清算、保證金調(diào)整、場(chǎng)外的清算、銀行存款的計(jì)息、銀行存款的清算回款。

系統(tǒng)簡(jiǎn)介

系統(tǒng)結(jié)構(gòu)

托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)是銀行整個(gè)托管業(yè)務(wù)平臺(tái)中的核心系統(tǒng)，該系統(tǒng)的運(yùn)轉(zhuǎn)需要有周邊系統(tǒng)支持，如與證交所、登記公司、債券交易中心、管理人等公司的數(shù)據(jù)交換、行情接收等。銀行托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)與其他系統(tǒng)的邏輯關(guān)系如下圖所示：

清算核算業(yè)務(wù)關(guān)系

托管業(yè)務(wù)系由清算和核算兩個(gè)業(yè)務(wù)部分組成，二者的業(yè)務(wù)流程如下圖所示：

系統(tǒng)特點(diǎn)

統(tǒng)一的內(nèi)碼定義，靈活的科目設(shè)置

在本系統(tǒng)中，由于不同的科目是由系統(tǒng)中唯一的一套內(nèi)碼來設(shè)定的，因此，對(duì)于開放式基金和封閉式基金不同類型的清算處理，可以在同一系統(tǒng)中通過不同的科目設(shè)置，不同的參數(shù)定義在同一個(gè)后臺(tái)處理過程中實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，由于統(tǒng)一的內(nèi)碼設(shè)置，方便了核算系統(tǒng)多基金數(shù)據(jù)的深層次挖掘和處理，為傘型基金、社保基金等新業(yè)務(wù)的托管打下了良好的基礎(chǔ)。

業(yè)務(wù)處理自動(dòng)化程度高

通過向資訊系統(tǒng)開放接口，實(shí)現(xiàn)多種業(yè)務(wù)自動(dòng)處理。

支持多基金同時(shí)清算，支持多日清算和多日數(shù)據(jù)導(dǎo)入

本系統(tǒng)具有多基金同時(shí)清算，多日清算處理和多日數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能，大大提高了基金核算人員的工作效率。

完善的權(quán)限設(shè)定和角色定義

本系統(tǒng)根據(jù)銀行的崗位職責(zé)，劃分了系統(tǒng)管理員、區(qū)域管理員、主管領(lǐng)導(dǎo)、主管會(huì)計(jì)、基金會(huì)計(jì)、數(shù)據(jù)接收員等多種角色，設(shè)定了不同的權(quán)限職責(zé)，對(duì)整個(gè)核算系統(tǒng)的安全監(jiān)管起到了有力的保證。

支持委托資產(chǎn)等多種業(yè)務(wù)的托管需要

為滿足委托資產(chǎn)管理、企業(yè)年金、社保基金以及QFII等多種業(yè)務(wù)的托管需要，本系統(tǒng)對(duì)交易所過戶庫和回報(bào)庫進(jìn)行了特殊處理，能對(duì)多股東賬號(hào)的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行正確的清算處理。同時(shí)，針對(duì)委托資產(chǎn)等業(yè)務(wù)的特殊性，本系統(tǒng)還專門開發(fā)定制了開放式基金和封閉式基金的買賣清算處理。通過對(duì)交易所過戶庫和回報(bào)庫的處理，以及各種參數(shù)的靈活設(shè)定，大大地滿足了委托資產(chǎn)等業(yè)務(wù)的托管需要。

靈活，完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)表功能

本系統(tǒng)不僅能夠支持證監(jiān)會(huì)、社保基金理事會(huì)和證券投資基金法中的各種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和報(bào)表格式，而且能夠按特定需求方便，靈活地設(shè)定多種風(fēng)格的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和報(bào)表顯示。

各種托管業(yè)務(wù)在共同的平臺(tái)上相互獨(dú)立運(yùn)作

本系統(tǒng)在設(shè)計(jì)上充分體現(xiàn)了在共同的平臺(tái)上相互獨(dú)立運(yùn)作各托管業(yè)務(wù)的原則，并能對(duì)新的托管業(yè)務(wù)品種進(jìn)行兼容和擴(kuò)展，能對(duì)參數(shù)進(jìn)行個(gè)性化的定義、修改和整合，滿足不同需求。

系統(tǒng)跨平臺(tái)運(yùn)行

本系統(tǒng)可在不同的硬件和操作系統(tǒng)環(huán)境中使用，操作系統(tǒng)支持Windows 2000、Solaris、HP-UX、AIX、LINUX等，數(shù)據(jù)庫平臺(tái)支持Oracle、Sybase等。

可選擇的體系架構(gòu)

本系統(tǒng)具有C/S、B/S兩種體系架構(gòu)，可滿足用戶對(duì)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)不同體系架構(gòu)的個(gè)性化要求。

3 系統(tǒng)功能

本系統(tǒng)在業(yè)務(wù)上支持證券投資基金、委托資產(chǎn)管理、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、QFII等多種托管業(yè)務(wù)，在功能上共有九個(gè)子系統(tǒng)組成：1) 客戶管理、2) 合同管理、3) 系統(tǒng)管理、4) 日常管理、5) 業(yè)務(wù)管理、6) 數(shù)據(jù)處理、7) 財(cái)務(wù)管理、8) 報(bào)表管理、9) 交易監(jiān)控。

3.1 客戶管理

管理客戶和基金管理人基本信息及拜訪客戶信息，查詢潛在客戶、已簽約客戶。實(shí)現(xiàn)的功能包括：客戶信息管理、客戶拜訪管理、拜訪記錄歸檔、管理人信息管理、簽約客戶查詢、未簽約客戶查詢。

3.2 合同管理

受理投資人合同簽訂、合同信息維護(hù)；確認(rèn)投資人合同資金到帳，合同生效；檢索即將到期合同，提前準(zhǔn)備贖回金。

系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的功能包括合同簽訂、合同復(fù)核、合同資金到帳、合同到期預(yù)警、約定收益紅線預(yù)警、合同資金贖回等。

3.3 系統(tǒng)管理

系統(tǒng)管理包括基金參數(shù)維護(hù)、系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)、用戶管理、日志管理、角色設(shè)置等。

3.4 日常管理

日常管理實(shí)現(xiàn)的功能包括復(fù)核過賬、數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)恢復(fù)。

3.5 業(yè)務(wù)管理

業(yè)務(wù)管理主要處理業(yè)務(wù)人員在日常工作需要人工干預(yù)或處理的業(yè)務(wù)，包括以下多種業(yè)務(wù)操作：權(quán)益信息管理、新股信息管理、未上市國債管理、銀行間債券管理、債轉(zhuǎn)股管理、基金紅利分配管理、申購贖回資金管理、長(zhǎng)期憑證管理、劃款指令管理、對(duì)帳管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理。

3.6 數(shù)據(jù)處理

實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)接收、數(shù)據(jù)復(fù)核、清算處理、估值表管理等功能。

3.7 財(cái)務(wù)管理

財(cái)務(wù)管理實(shí)現(xiàn)的功能包括帳套管理、帳套設(shè)置、憑證管理、帳簿管理、帳務(wù)處理、系統(tǒng)管理等。

3.8 報(bào)表管理

實(shí)現(xiàn)各種報(bào)表的設(shè)置、生成、保存和打印。報(bào)表分為日?qǐng)?bào)表、周報(bào)表、月報(bào)表、季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)、數(shù)據(jù)查詢和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。周數(shù)設(shè)定用于周報(bào)的時(shí)間周期設(shè)定，可以按基金名稱進(jìn)行設(shè)定。

支持證監(jiān)會(huì)、社保基金理事會(huì)等監(jiān)管部門各種報(bào)表格式，能夠按特定需求方便、靈活地設(shè)定并顯示多種風(fēng)格的報(bào)表。

3.9 交易監(jiān)控

交易監(jiān)控可以對(duì)單支股票占總股本比，單支股票占凈資產(chǎn)比，單支股票的庫存總股本比和單支股票的資產(chǎn)凈值比進(jìn)行實(shí)時(shí)的查詢，還可以對(duì)可以交易的股票以及不能交易的股票進(jìn)行監(jiān)控，尤其適用與稽核人員的考核和管理。

系統(tǒng)可針對(duì)不同的托管業(yè)務(wù)種類設(shè)置不同的監(jiān)控參數(shù)。

4 運(yùn)行環(huán)境

本系統(tǒng)具有C/S、B/S兩種體系架構(gòu)，可滿足用戶對(duì)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)不同體系架構(gòu)的個(gè)性化要求。

1、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器

支持流行開放式平臺(tái)：

1) WINDOWS平臺(tái)

硬件要求：

操作系統(tǒng)：Windows 2000 Professional/Server

主頻：賽陽800以上

內(nèi)存：256M以上

2) UNIX/LINUX平臺(tái)

硬件要求：

操作系統(tǒng)：Solaris、HP-UX、AIX、SCO Unixware、OpenUnix、Redhat等。

2、數(shù)據(jù)庫平臺(tái)

Oracle 8I及其以上版本

Sybase11.02及其以上版本

DB2 8.1 及其以上版本

5典型用戶

中國工商銀行

上海浦東發(fā)展銀行

福建興業(yè)銀行